不少币圈新人会被各类海外交易所、场外点对点交易社群诱导，误以为借助境外手机号、海外银行卡绕开限制就能正常购买虚拟币，这类操作看似打通了交易通道，实则全程游走在监管红线内。境外交易所面向国内用户变相开展法币兑换业务本身已被监管明令禁止，用户使用国内银行卡向陌生个人账户转账换取稳定币，资金流水会直接触发银行风控和公安反诈筛查，轻则银行卡被临时冻结限制非柜面交易，重则账户被长期冻结，需要耗费大量时间配合警方核查资金流水，即便最后解除冻结，转账过程中遭遇收款方跑路、收币拉黑、虚假转账诈骗的损失也无法通过司法途径追回，法院不会受理虚拟货币交易产生的经济纠纷，所有亏损都需要交易者自行承担。
私下线下现金交易、熟人代购、社群担保交易是另一类高频踩坑方式，很多交易者认为脱离线上转账监管就能规避冻结问题，却忽略了人身安全和交易诈骗风险。线下面对面交易极易遭遇抢劫、胁迫转账、假钞调换等恶性事件，社群担保大多由非正规个人充当担保人，一旦出现买卖双方纠纷，担保人卷款跑路、偏袒单方的情况比比皆是，不存在具备法律约束力的担保协议。同时，这类线下现金交易极易成为电信诈骗、网络赌博赃款洗白的关键环节，即便交易者本身没有诈骗意图，只要资金链条牵扯涉案赃款，本人也会被列为涉案人员接受调查，留下不良涉事记录，影响个人征信与日常金融业务办理。
除此之外，一些自媒体和小众社群会推广合约跟单、充值返利、空投兑换、矿机托管挖矿变相获取虚拟币的模式，这类套路大多披着投资增值的外衣实施庞氏骗局，前期小额返利吸引用户加大投入，后期直接关停平台卷走全部本金。国内正规金融市场提供股票、基金、国债、贵金属等多元化合规理财渠道，收益透明、资金受监管保障，远比投机虚拟货币稳妥可靠。
